Плюсы и минусы рискованных инвестиций

Содержание

• Кредитные инвестиции
• Параметры
• Облигации с высокой доходностью
• Валюты
• Развивающиеся и пограничные рынки
• Пенни Стокс
• Нишевые ETF

Когда дело доходит до инвестирования, у каждого своя толерантность к риску. Эта терпимость может варьироваться в зависимости от вашего финансового положения, финансовых целей, возраста и многих других факторов.

Большинству людей комфортно инвестировать в некоторые акции, понимая, что потенциал положительной доходности обычно стоит риска с течением времени. Другие вообще избегают фондового рынка и могут спокойно хранить свои деньги в безопасных убежищах, таких как облигации или основные сберегательные счета.

Есть некоторые инвестиции, которые предлагают потенциал для относительной прибыли выше среднего, но они также сопряжены с большой долей риска. Эти рискованные вложения подходят не всем, но они могут помочь человеку на пути к богатству, если у него хватит на это смелости.

Давайте рассмотрим потенциальные преимущества и недостатки некоторых инвестиций с более высоким риском.

Кредитные инвестиции

Инвестор, который хочет заработать больше денег, может использовать заемные средства для увеличения потенциальной отдачи от любых инвестиций. При использовании кредитного плеча можно получить вдвое или даже втрое большую доходность, но есть и обратный риск. Помните: кредитное плечо может увеличить как ваши прибыли, так и убытки.

Существует множество продуктов с кредитным плечом, включая биржевые фонды с двойным или даже тройным кредитным плечом. Например, вы можете инвестировать в ETF S&P 500 с тройным кредитным плечом, который предложит в три раза большую доходность, чем индекс. Конечно, это означает, что вы потеряете в три раза больше денег, если рынок пойдет вниз. Более того, доходность этих ETF с кредитным плечом основана на ежедневной доходности индекса, так что вы можете потерять довольно много денег за один день.

Инвестиции с использованием заемных средств могут служить определенной цели для некоторых инвесторов, но редко бывают хорошими продуктами для тех, кто нацелен на долгосрочную перспективу.

Параметры

Торговля опционами - это потенциальный способ заработать на акциях или других ценных бумагах, даже если рынок не растет.

Когда вы покупаете опционный контракт, вы, по сути, покупаете право купить или продать актив по установленной цене до определенной даты. Например, вы можете заключить соглашение о продаже 100 акций Apple по цене 150 долларов за акцию. Если в этот момент акции торгуются по гораздо меньшей цене, вы зарабатываете деньги.

Существуют варианты, которые могут привести к большим или даже неограниченным потерям, особенно для продавцов. Одним из примеров является голый опцион: инвестор может сделать ставку против акции и потерять много денег, если цена акции вырастет. Например, предположим, что вы считаете, что стоимость акций Apple не поднимется выше 150 долларов за акцию. Вы заключаете контракт со «страйковой ценой» в 150 долларов, истекающей в июне 2019 года. Когда наступает июнь, и Apple торгуется по 210 долларов, инвестор теряет разницу, или 60 долларов за акцию. Теоретически убыток неограничен, потому что нет предела того, насколько высока цена акции.

Чтобы понять все тонкости опционов, может потребоваться время, поэтому торговать должны более опытные инвесторы. Даже те, кто заявляют, что знают, что делают, могут потерять большие суммы денег.

Облигации с высокой доходностью

Старшие инвесторы и пенсионеры обычно вкладывают средства в рынок с фиксированным доходом через корпоративные и муниципальные облигации и казначейские облигации США. Эти типы инвестиций редко допускают дефолт и предлагают стабильный предсказуемый поток доходов. Но можно получить более высокую доходность от облигаций, если вы готовы покупать более рискованные долги. Это называется премией за риск.

Большинство облигаций имеют рейтинги, основанные на кредитоспособности заемщика, с рейтингами AAA для самых надежных облигаций и рейтингами на уровне CCC или даже D для самых слабых облигаций. Облигации с низким рейтингом часто называют «неинвестиционными», «спекулятивными» или «мусорными» облигациями.

Можно получить хорошую прибыль от облигаций с низким рейтингом, поскольку низкий рейтинг не является гарантией дефолта заемщика. Но редко бывает хорошей идеей вкладывать значительную часть своих денег в такие облигации.

Валюты

Стоимость валют может быстро и резко измениться. Ваша способность прогнозировать эти движения и действовать в соответствии с ними будет определять ваш успех в зарабатывании денег на валютном рынке или на Форексе. Дикие колебания курсов валют, особенно за пределами США, могут дать высокую прибыль, если вы правильно спрогнозируете изменения. Но торговля на Форекс не для слабонервных, поскольку неправильная ставка на валюту может привести к потере всего, что вы вложили. Чтобы сделать ситуацию более рискованной, валюты часто торгуются с использованием кредитного плеча, поэтому ваши убытки могут быть умножены.

При торговле валютами лучше не связывать слишком много денег в одной сделке, избегать использования кредитного плеча и использовать стоп-лосс, чтобы предотвратить крупные убытки.

Развивающиеся и пограничные рынки

Фондовый рынок США стабильно рос в цене с течением времени, поэтому найти выгодную сделку не всегда легко. Вот почему многие инвесторы ищут возможности для роста в странах с молодой экономикой.

Можно инвестировать в акции и долги стран с развивающейся экономикой, таких как Китай, Индия и многие страны Южной Америки, Африки и Восточной Европы. Эти страны находятся в более раннем цикле роста по сравнению с Соединенными Штатами, поэтому есть потенциал для роста стоимости инвестиций со временем.

Пограничные рынки обычно меньше по размеру и даже отстают от развивающихся рынков с точки зрения роста, но все же могут предлагать возможности для инвесторов. Такие страны, как Эстония, Вьетнам и Кения, часто считаются приграничными рынками.

Развивающиеся и пограничные рынки предлагают возможности, но сопряжены с риском. Эти страны часто не столь стабильны ни экономически, ни политически. Известно, что они не погашают долги. Их рынки могут быть гораздо более нестабильными и непредсказуемыми, чем в США. Неплохая идея - смешивать в своем портфеле новые и передовые инвестиции, но обязательно сбалансируйте их более безопасными и надежными активами.

Пенни Стокс

Большинство инвесторов привыкли видеть публично торгуемые акции на крупных биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ. Но многие компании слишком малы, чтобы котироваться на этих биржах, и поэтому торгуют «без рецепта» или на так называемых «розовых листах». Вы можете покупать акции этих компаний по дешевке, и если они в конечном итоге начнут расти, вы сможете заработать много денег.

Однако имейте в виду, что эти акции торгуются на внебиржевой основе, потому что они были исключены из списков крупных бирж или никогда не были достаточно большими, чтобы быть включенными в листинг. Многие из этих пенсовых акций никогда не повышаются в цене. Фактически, многие из этих крошечных компаний практически не отчитываются о продажах или доходах и существуют только на бумаге. Более того, дешевые акции часто становятся предметом манипулирования ценами, когда нечестные люди продвигают акции компании, чтобы поднять цену акций, а затем продать их с прибылью.

Нишевые ETF

Количество биржевых фондов за последние годы резко выросло. Сейчас инвесторам доступно более 2900 ETF, и многие из них имеют очень конкретные и уникальные инвестиционные цели. Есть ETF, привязанные практически к любому рынку и индексу, который можно вообразить, и многие из них предназначены для предложения потенциально высоких вознаграждений в обмен на высокий риск. Например, есть несколько ETF, которые пытаются отразить VIX или индекс волатильности. Существуют также обратные ETF, предназначенные для роста, когда рынок падает (но потенциально наоборот). Эти типы инвестиций могут предложить потенциал для более высокой доходности, чем более обычные инвестиции, но также могут подвергнуть инвестора потенциально более высоким потерям. Общий совет среднестатистическим инвесторам - держаться подальше от этих типов нишевых продуктов.